Курс рубля — чего ждать, на что надеяться?

Здравствуйте друзья. Очередная стать для наполнения раздела глобальная экономика. И сегодня я хочу высказать свои соображения по волнующей всех россиян теме – чего ждать от курса рубля…

Давайте рассмотрим, откуда берутся рубли в российской экономике?

Формально за это отвечает центральный банк – у него есть несколько способов управлять денежной массой (операции на рынке, банковский мультипликатор, кредитование банков, валютные интервенции и др.)

В годы высоких цен на нефть и другие сырьевые товары работала следующая схема – Центробанк печатает рубли и на них с рынка выкупает доллары, которые выручили экспортёры сырья. В итоге экспортёры платят зарплаты, налоги и рубли остаются в экономике, так как уходить им особо некуда. Именно поэтому когда в 2008г упали цены на сырьё (да и как сейчас) с экранов зомбоящиков начинают вопить про отток капитала – правильным пацанам, тупо, не хватает денег на свои потребности….

Прочие способы я разбирать не стану, так как не изучал всех тонкостей, а вводить в заблуждение никого не хочу. Я предлагаю вам просто согласиться с тезисом о том, что это основной (он один из многих, но он главный), способ расширения рублёвой денежной массы.

Да кстати – валюта, вырученная центробанком, в итоге вкладывается в ГКО США (ну скажите что мы не колония).

Имеет место примерно вот такая картинка:

Конечно подписи на картинке не совсем верные т.е. ЦБ РФ тоже выполнил свою задачу увеличив денежную массу, но принципиально это мало на что влияет….

Вы заметили, что с ноября 2014 года в яндексе за место официального курса ЦБ РФ отображается текущий курс по данным ММВБ…

Кто знает, с чем это связано?

Не напрягайте мозг,  всё просто – с первого января 2015 года РФ перешла на т.н. свободный курс рубля.

Идея свободного курса абсолютно рыночная и просто прекрасно, что это случилось. Главное преимущество плавающего курса – самобалансировка торгового баланса (такой речевой каламбур) т.е. сколько страна экспортировала столько она может импортировать — долги + кредиты.

Собственно за последнее время рубль исполниль красивые кульбиты на которых умные люди заработали огромные деньги….

График USD/RUB:

Основные экспортные товары РФ это низкопередельное сырьё – нефть, газ, металлы, дерево, и т.п.

Как изменились цены на них вы можете посмотреть на многих ресурсах, для примера котировки яндекса:

Нефть – основа экспорта ( на неё же по умным формулам завязан газ)

Никель – важный метал для промышленности (стали, аккумуляторы)

Цинк – тоже промышленные сплавы..

Не трудно догадаться, что падение цен на экспортируемые товары привело к пропорциональному снижению валютного дохода т.к. мгновенно экспортируемые объёмы товаров не меняются.

Как и за счёт чего, в основном, росла денежная масса я описал выше. Но ведь это не единственный инструмент. Есть ещё способы «докинуть» необеспеченных денег (влить ликвидность) в экономику.  Но у нас центробанк борется с инфляцией и денежная масса последние 2 года практически не растёт. Вот вам график изменения денежной массы в РФ:

 
Снижение денежной массы в 2008 это следствие того что центробанк тогда использовал ЗВР для поддержания курса рубля стабильным.

В настоящее время денежная масса замедлила скорость роста так как  цены на сырье упали и валюты поступает меньше.

Если вам не лень постройте график цен на ресурсы, найдите данные по объёмам экспорта и посмотрите как они корреллруют с денежной массой.

Да и сами новости последнего времени показывают как курс рубля к валютам ходит в след за долларом США. Как таковой жёсткой привязки нет, но корреляция налицо.

Теперь про самое печальное — чего нам ждать от рубля в обозримом будущем.

На днях в газете «АиФ» опубликовали занятную картинку – бюджет России 2016.

Я долго смеялся над бесконечным оптимизмом тех кто принимал этот бюджет.

Почему я считаю их оптимистами?

Не будет нефть стоить 50$ так как она в избытке. Соответственно не будет доллара по 63 рубля и не получат они свои планируемые доходы от экспорта ресурсов…

В 2014 году при обвале рубля произошло занятное явление – золотовалютные резервы увеличились в рублях в 2 раза и соответственно с меньшими потерями покрыли дефицит бюджета (занимать то нам негде так как санкции).

Основной механизм вливания рублей в экономику я описал выше, ну могут они там ставку поднять, с ценными бумагами поиграть но кардинально они не изменять мировую ситуацию с низкими ценами на ресурсы они не могут. Сделать высокотехнологичное производство которое принесло бы стране валюту они тоже не смогут (хотя возможности для этого имеются).

По сути они приняли бюджет в надежде что нефть подорожает….

Если мы не увидим удорожание нефти до 50-60 долларов за бочку и стабильное её там удержание, и если санкции с нас не снимут (перекредитование не откроют) то у ребят делающих погоду в РФ не останется инструментов кроме как ослабить рубль ещё в 1.5-2 раза.

Как мелкому предпринимателю зарабатывать на падении рубля?

Давайте по пунктам я исхожу из того что у вас нет своего завода по производству экспортных товаров и вы не завязаны на нефтянку… И что это даёт вам право впадать в уныние и сетовать на жизнь?

Я предлагаю несколько вариантов:

• Продавать на ебэе предметы фетишизма производимые или произведённые здесь. для буржуя 10$ это минимальная з.п. за час в случае штатов, а для нас пол смены квалифицированного работяги на заводе! Правда, очень сложно найти то, что до сих пор не сделали китайцы….

• Производство дешёвых продуктов питания и одежды из местного сырья. Простейшие проукты можно начать производить имея 1-2 млн рублей. Это реально не очень большие деньги, но я это никогда не делал поэтому как открыть такое производство я пока рассказать не могу.

• Перепродавать товары на ебэе купленные у нас, используя временной лаг изменения цены. Дело в товаропроводящей цепочке. Некий интернет магазин заказал в Китае партию гаджетов, оплатил её. Поставка из Китая заняла 1-2 месяца, дальше товар лёг на склад и выставился в магазин, от производства товара до вручения конечному потребителю в случае розничной торговли компьютерами проходит от полугода до года!Чтобы не быть голословным — я купил себе на новый год ноутбук, на задней наклейке MFD: 15/03/19. Да и у меня пока был магазин при сервисе очень часто продавались товары которым было больше года на момент продажи. Т.е. товар был предоплачен и теперь он должен быть реализован, очень часто реализация идёт по устаревшему курсу. Я наблюдал, как в ДНС в конце 14 года продавцы переклеивали ценники по 3 раза за день, а в магазинах помельче товары тупо стояли по старым ценам, но в основном, это касается неликвидов… Да много на этом не заработать т.к. многие товары наценяются в разы, но право на жизнь метод имеет…

• Использовать временной лаг изменения цены перепродавая тут. Например, у  меня несколько лет лежали процессоры i7 на s1155 купленные по 9 т.р. в 2013 году и, парадокс, в 2015 году в декабре они уже стоили 21 т.р. хотя в долларах они подешевели… (примерно в 2 раза) Но я их продал по 14 т.р.. Вы можете мне возразить, сказав, что я в твёрдых деньгах проиграл, но  это спорно, так как смотря в чем считать, и я не призываю вас заниматься ждунством, я призываю искать продавцов продающих по старым ценам (хотя дурачков всё меньше, но они пока есть).

• Заниматься перепродажей импортных б/у товаров с раскомплектацией, но как это делать я расскажу в курсе по перепродаже.

• Конечно вариант форекса и бинарных опционов, но лично я туда суюсь только когда мне скучно и с коньячком, но так как я употребляю спиртное крайне редко, я давно ничего не сливал… Да и не по теме блога это….

Я хотел чтобы вы сделали следующие выводы из этой статьи:

Россия страна – колония

Денежная масса в РФ прямо связана с экспортом ресурсов

При текущих ценах на нефть бюджет неисполним без ослабления рубля.

Даже на падении рубля и обнищании населения можно заработать.

P.S. К сожалению я не могу похвастаться тем что сижу в валюте. У меня довольно много наличности в вечнодеревяных так как я использую её для перепродажи…. Пока это даёт больший доход чем валютное ждунство, но валютное ждунство это пассивный доход, а перепродажа всё-таки работа…

С уважением, Танкушин Николай.